“这是一个人数众多的诈骗团伙，遍布陕西、浙江、成都、湖北、广东、上海等十个地区。他们通过自制的虚拟币平台，协调讲师、代理等团伙成员，以投资虚拟币为幌子，通过网络等方式招揽诱骗被害人投资，以此骗取钱款。”2021年4月，上海市浦东新区检察院以涉嫌诈骗罪对66名犯罪嫌疑人批准逮捕。目前，这起特大虚拟币诈骗案已进入审查起诉阶段。
反向带单吃客损 代理套路骗走钱财
2020年，多个总部设在陕西西安的“虚拟币投资平台”悄然上线。在当时，人们并不知道这些平台背后藏着多大的猫腻。
据查，这些平台是由犯罪嫌疑人杨某、孟某招募杨某甲（技术人员）等人模仿境外虚拟币交易平台开发出来的“山寨”版本。他们之后在全国多省市招募代理商，迅速将生意铺了开来。他们或是通过西安的招商团队自行招募销售人员组成代理商团队，成立“直营店”，或是通过网络等渠道拉来代理商，成立“加盟店”。代理商负责把产品和服务推销给投资人，即本案中的众多被害人。
为保证平台顺利运营，“技术部门”则日夜运转，负责运维。案发后，技术人员和管理人员的手机聊天记录显示，技术人员直接参与“出谋划策”，协助管理人员规避网警侦查。此外，还有“讲师”通过微信群、直播间给投资人“讲课”。到案后，犯罪嫌疑人的口供显示，这些讲师虽然也有一些金融投资、股票分析等经历，但距离其包装的拥有各种优质投资履历的身份之间还是有着很大的差距。然而在直播间里，他们都是备受推崇的“虚拟币投资大师”。
所谓“专业”的虚拟币投资平台便靠着“大区招代理，代理招客户，讲师打辅助”的模式顺利运营起来。讲师通过直播间或者微信群吸引了众多对“炒币”感兴趣的投资人，联合代理商忽悠投资人将人民币兑换成虚拟币，后入金至诈骗平台炒币。
蒋先生便是众多被害人当中的一位。据他透露，他当时先是收到陌生的电话，对方推荐他投资虚拟币，之后两人加了微信。后来蒋先生便进入了对方提供的直播间链接，享受讲师“免费”的虚拟币投资课程分享。一开始内容还算正常，主要是市场行情分析、币市走势和每日币市新闻等，不久之后讲师便开始在群里推荐涉案的虚拟币投资平台。看到“群友”每日分享的盈利情况，蒋先生也心动了。在讲师的指导下入了第一笔金。刚开始他小心翼翼地盯着平台操作，没想到轻轻松松赚到了第一笔钱。于是他彻底相信了对方，“买”或是“卖”便完全听从讲师的意见，谁知没过多久竟把之前的本金和盈利都亏了个干净。“大部分时候还是赚的，不要在意一两次的得失”，讲师言辞恳切。“群友”也劝他：“总要把之前的亏的钱赚回来，讲师状态有好有坏，再给一次机会。”于是，蒋先生又入了几次金，但始终赚少赔多，最终察觉有异，他便及时“止损”了。
蒋先生的遭遇便是这个犯罪团伙的典型套路。犯罪团伙成员的心里如明镜一般清楚，在这些平台上进行的交易、客户的入金其实根本没有对接或者进入境外真实的虚拟币交易市场，而是进入了一些个人账户。在他们眼里，投资人跟平台是对赌关系，只有投资人“亏损”，他们才能“顺理成章”占有对方的投资款。
如何才能让投资人不着痕迹地“亏损”？这就需要讲师通过反向带单实现“杀客户、吃客损”。为了提高诈骗平台的“真实性”，平台行情数据会对接真实货币交易市场的行情数据。如果平台方分析判断行情数据下一秒要跌，那么讲师就告诉投资人要涨，投资人如果听从讲师的意见，那么很容易就会“亏损”。投资人还常常以为自己是正常的亏损，只能自认倒霉。次数多了，难免有投资人对讲师提出质疑，这时会有业务员冒充其他投资人“现身说法”，打消顾虑。
检察官谈案件：涉虚拟币案件 迷惑性强、危害性大
“虚拟币诞生和兴起其实也只有十几年。而这十几年的时间里，虚拟币日益受到追捧炒作，币值一路高涨。正是受到了巨额利益驱动，各种各样的涉虚拟币犯罪案件也开始层出不穷。”对于涉虚拟币类电信网络诈骗案件的高发，浦东新区检察院检察官金懿谈起此类案件的特点：“一是利诱性强，二是欺骗性强，三是可能涉及网络跨境，四是受害人众多、危害性大。”
检察官建议，国家不允许虚拟币交易平台在境内开展经营活动。广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。对于号称“虚拟币”投资等噱头，更要提高警惕，谨防上当受骗。
不要轻易尝试不了解的投资项目。水平一般的“讲师”和全靠“话术”的业务员如何能骗到一众投资人，说到底还是因为大多数人对虚拟币、对“炒币”的认知还停留在“新兴投资”“高利润”的层面上，对其本质、对其规律缺乏深刻、全面的认识，才会被牵着鼻子走。因此，不熟悉、不了解的投资项目，不管承诺的“收益”如何诱人，都不要轻易尝试。
不要受高额利息的诱惑。从金融的角度来说，“高回报”通常伴随着“高风险”，即便是如同银行这样传统金融机构的投资理财项目尚且遵循这样的规律，更何况陌生人推荐的投资项目；那些通过在网络上高调宣传“高回报”的项目吸引投资者入金，实则将投资款据为己有的诈骗案不在少数。投资者在投资的时候，要保持理智，不能一味追求“高利润、高回报”，不顾一切资金投入所谓“高回报”项目中。
如何识破这样的骗局？首先，通过网络认识的、主动联系你的“期货平台员工”“投资顾问”等身份的人，一定要保持警惕，“敬”而远之。投资前，一定要多方求证，再三确认投资活动的可靠性，避免“羊入虎口”，血本无归。
