币安警告：将「冻结?」购买他人身份通过KYC 的违规帐户；CZ驳路透报导抹黑

币安（Binance） 27 日发布公告警示透过购买他人身份资讯完成 KYC 的违规用户，近期会集中处理这些帐户。此外，执行长赵长鹏则针对路透社早前的报导驳斥是抹黑，强调币安持续专注于反洗钱、透明度和监管合规。
（事件背景：币安要撤回“新加坡牌照”申请！当地平台 Binance.sg 明年2月结束营运）

全球加密货币交易所巨头币安（Binance）去年在多国监管机构的围剿下，于 8 月下旬宣布突然强制所有用户即刻须完成 KYC（了解你的客户）中级认证，以符合不断升温的合规要求。更在 11 月访谈中自豪称已有 96% – 97% 的用户都通过了 KYC。只有 3% 的用户因额外的验证过程而离开该交易所。

然而，如此高的身份验证完成率下，却有部分帐户是透过购买他人身份资讯的方式完。对此，币安 27 日严正发布公告，警告这些违规用户：

币安风控团队提醒所有用户，使用他人身份资讯注册个人帐户存在较高风险，平台一经识别，帐户即会被冻结。

平台将于近日集中处理类似违规帐户，为避免不必要的财产损失，请您不要通过各种来路不明的渠道购买他人身份资讯！

关于购买他人身份信息以完成币安身份认证的风险提示-_-币安.png — 来源：币安官网

路透调查：币安向监管机构隐瞒资讯，未履行反洗钱义务

虽然币安执行长赵长鹏（CZ）数度宣称欢迎监督，表现强烈合规意愿。但据路透社 21 日报导指控，币安在试图改善与各国监管关係的同时，却向监管机构隐瞒了有关其财务和公司结构的资讯，并且在公司高层提出担忧的情况下，币安对客户的身份检查仍薄弱，还违反了自家合规部门的建议。

报导指出，在中国于 2017 年开始打击加密货币一年后，2018 年币安一度计画落户地中海岛国马尔他。然而，路透称四位参涉其监管许可讨论的知情人士表示，CZ 在得知该国严格的反洗钱协议和获得在经营许可证所需的财务披露要求后变得不安。而当地监管机构告诉路透社，次年，币安私下通知监管机构它已中止其计划。然而，该公司在数月内却持续宣称其使用条款“受马尔他法律管辖”。

路透社称其调查发现，币安在马尔他的举措符合“更广泛的模式”，即从洗钱风险高的地区扩大业务并招募客户，并且没有固定总部的做法，使其能够在模糊的公司结构下营运以提供加密服务以及许多国家监管机构不允许本地注册公司销售的产品。另外更指控，它还多次未能听取自己的合规团队的建议，例如继续在包括俄罗斯和乌克兰在内的七个国家招募客户。2020 年初发布的一份内部报告中显示，这些客户被认为具有“极端”洗钱风险。